Audit et stratégie patrimoniale
Toute réflexion patrimoniale débute par une analyse complète de votre situation.
Composition du patrimoine, situation familiale, objectifs de transmission, contraintes fiscales : chaque élément est pris en compte pour construire une stratégie cohérente.
Vous vous demandez comment organiser votre patrimoine ? Nous vous apportons une vision claire et structurée, adaptée à vos besoins.
Optimisation fiscale et transmission
La transmission du patrimoine doit être anticipée pour en limiter le coût fiscal et éviter les conflits.
Donation, testament, organisation de la succession : plusieurs leviers existent pour transmettre dans des conditions optimisées.
OPALEX NOTAIRES vous accompagne dans la mise en place de solutions sécurisées, en tenant compte de votre situation personnelle et de l’évolution de la réglementation.
Démembrement de propriété
Le démembrement de propriété consiste à dissocier la nue-propriété et l’usufruit d’un bien.
Ce mécanisme permet notamment d’organiser une transmission progressive du patrimoine tout en conservant certains droits, comme l’usage ou les revenus.
Bien utilisé, il constitue un outil efficace d’optimisation patrimoniale, à condition d’être adapté à votre situation.
Création et gestion de SCI
La société civile immobilière (SCI) est un outil fréquemment utilisé pour détenir et organiser un patrimoine immobilier.
Elle permet notamment de faciliter la gestion à plusieurs, d’anticiper la transmission et de structurer la détention des biens.
La création d’une SCI doit toutefois être encadrée pour éviter toute difficulté juridique ou fiscale. Nous vous accompagnons dans sa mise en place et son organisation.
Transmission d’entreprise familiale
La transmission d’une entreprise familiale constitue une étape stratégique.
Elle suppose d’anticiper les aspects juridiques, fiscaux et humains afin d’assurer la pérennité de l’activité et l’équilibre entre les héritiers.
Le Pacte Dutreil permet, sous certaines conditions, d’exonérer jusqu’à 75 % de la valeur des titres transmis, ce qui en fait un outil particulièrement efficace pour alléger la fiscalité et favoriser la transmission d’une entreprise familiale.
OPALEX NOTAIRES vous aide à structurer cette transmission en sécurisant chaque étape.
Approche personnalisée et vision long terme
Chaque patrimoine est unique.
Notre étude notariale à Boulogne-sur-Mer adopte une approche sur mesure, en intégrant vos objectifs personnels, familiaux et professionnels. Nous vous accompagnons dans la durée, afin d’adapter votre stratégie aux évolutions de votre situation.
